首页深圳网友“做减法的葱姑娘”表示，前几天收到一条短信，提示有贷款记录，并附上了链接。本以为被骗，原来是在不知情的情况下，被美团外卖和美团买菜分别开通了金融服务即“美团月付”，欠款100多元。对此，美团投诉客户经理表示，“大多数人都开通了300元月结账单，这是对优质客户的默认服务”。目前，当事人表示事件已处理，被免除贷款费用，但心情仍十分复杂。（见1月11日《北京青年报》）
作为一种授信付款服务，在客户没有贷款需求，甚至没有申请、没有实名认证、没有绑定银行卡的情况下，便对客户默认开通“美团月付”服务，多少有些“强买强卖”的味道。推进“美团月付”，理应通过合法的程序，履行相应告知义务，并征求客户同意。然而，报道中提到的有类似遭遇的网友，都对这种不征求客户意见便开通服务的做法没有好感，觉得有点莫名其妙。对很多客户而言，叫个外买、买个菜以及骑个单车，少则几元钱，多则百十来元钱，这类普通的生活消费，一般都有能力支付，不会愿意牵扯上麻烦的借贷关系。
退一步看，若“美团月付”让百姓能感到安全、实惠、有利可图、值得，倒也罢了，偏偏“美团月付”数额不大，事儿不小。由于日常消费数额不大，很容易忘记，客户不仅要承担年利率18%的利息，一旦逾期还会在个人征信中体现出来。没得到“芝麻”，却可能丢失“西瓜”，很不划算。况且，消费者连选择的机会都没有，收到欠款通知后才知道原委，这个“坑”显然不浅。对此，监管部门理应依据法律规定，对这种行为做出相应的认定处理，不能让强买强卖式网络金融服务影响消费者的消费体验、侵害消费者的合法权益。 （卞广春）